銀保監(jiān)發(fā)布清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務(wù)通知

7月30日，銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務(wù)的通知》。

通知指出，為治理信托公司非金融子公司市場亂象，防范化解金融風(fēng)險，促進(jìn)信托公司回歸本源、轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)《信托公司管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務(wù)的通知》。《通知》共七條，以“壓縮層級、規(guī)范業(yè)務(wù)”為主要思路，加強信托公司境內(nèi)一級非金融子公司管控，明確清理規(guī)范工作安排，遼寧、廣西、海南、寧夏除外。

一是壓縮層級。自《通知》印發(fā)之日起，信托公司不得新增境內(nèi)一級非金融子公司。已設(shè)立的境內(nèi)一級非金融子公司不得新增對境內(nèi)外企業(yè)的投資。信托公司可選擇保留一家目前經(jīng)營范圍涵蓋投資管理或資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)的境內(nèi)一級非金融子公司。

該公司僅可作為私募基金管理人受托管理私募股權(quán)投資基金，且不得控制、共同控制被投資方或?qū)Ρ煌顿Y方施加重大影響，不得參與被投資方的日常經(jīng)營，投資年限不得超過5年。前款中“控制、共同控制被投資方或?qū)Ρ煌顿Y方施加重大影響”，根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行判斷。基金業(yè)務(wù)不符合本條要求的，到期后不得直接或變相新增和續(xù)作，其余業(yè)務(wù)在合同期滿或項目結(jié)束后不得繼續(xù)開展。

信托公司應(yīng)當(dāng)有計劃地以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式清理對以下企業(yè)的投資，清理期限不得超過3年：一是信托公司按照本通知第三條規(guī)定選擇保留的境內(nèi)一級非金融子公司在境內(nèi)外投資的企業(yè);二是信托公司其余境內(nèi)一級非金融子公司及其在境內(nèi)外投資的企業(yè)。上述企業(yè)有存續(xù)基金業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)于相關(guān)項目清算后1年內(nèi)完成清理。

二是規(guī)范業(yè)務(wù)。一方面，信托公司應(yīng)當(dāng)全面梳理境內(nèi)一級非金融子公司及其在境內(nèi)外投資企業(yè)的基本情況，合理擬定清理規(guī)范工作方案，列明時間節(jié)點安排，明確存續(xù)子公司并表管理措施等，并于4個月內(nèi)將方案報送至屬地銀保監(jiān)局，經(jīng)審查后實施。各信托公司應(yīng)當(dāng)加強存續(xù)非金融子公司并表管理，按季度向?qū)俚劂y保監(jiān)局報送方案實施進(jìn)展情況，并在依法合規(guī)完成清理規(guī)范工作后，及時上報經(jīng)董事長簽字確認(rèn)的工作報告。

另一方面，清理工作完成前，上述企業(yè)原則上不得新增業(yè)務(wù)。清理確有困難的，信托公司應(yīng)當(dāng)在清理期限屆滿前2個月向?qū)俚劂y保監(jiān)局提交延長清理期限報告。清理延期不得超過一次，延長期限不得超過1年。

三是明確清理規(guī)范工作安排。各銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)切實承擔(dān)屬地監(jiān)管責(zé)任，加強全程督導(dǎo)跟蹤，認(rèn)真審查方案內(nèi)容，嚴(yán)防信息漏報瞞報;通過現(xiàn)場檢查、督導(dǎo)等方式，適時查驗階段性工作進(jìn)展與質(zhì)量;加強轄內(nèi)信托公司并表監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)非金融子公司與母公司之間違法違規(guī)交易行為的，依法依規(guī)對信托公司采取監(jiān)管措施或進(jìn)行行政處罰;清理規(guī)范工作完成后，組織專項驗收，并向銀保監(jiān)會報送正式報告。