中信銀行方合英、劉成任職資格正式獲批！新班子如何應(yīng)對(duì)合規(guī)挑戰(zhàn)

作者：雁門關(guān)

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編輯：喬風(fēng)雷

8月7日，據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布了“關(guān)于中信銀行的兩則高管任職批復(fù)”的公告。該公告稱，核準(zhǔn)方合英中信銀行董事長、劉成中信銀行行長的任職資格。

圖|中信銀行董事長方合英（右）、行長劉成（左）

據(jù)悉，中信銀行的人事變動(dòng)早在今年4份就開始了。彼時(shí)，在4月17日一天之內(nèi)連發(fā)兩條人事變動(dòng)公告：朱鶴新辭去董事長等職務(wù)；方合英辭去行長等職務(wù)，將接替朱鶴新?lián)味麻L一職；聘任現(xiàn)任副行長劉成為行長，自方合英辭任后代為履行行長職責(zé)，直到獲監(jiān)管批準(zhǔn)。

隨著董事長、行長任職資格的正式獲批，中信銀行“一正五副”的管理架構(gòu)正式形成。中信銀行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子成員具體為：行長劉成，副行長郭黨懷、王康、胡罡、謝志斌、呂天貴。

值得一提的是，中信銀行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子剛上任，就不得不面臨行內(nèi)“合規(guī)性”的挑戰(zhàn)。細(xì)數(shù)中信銀行近年來的發(fā)展，每年的罰單幾乎不斷，2019-2021年分別都收到了單張超過2000萬的罰單。

2019年8月，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報(bào)表且逾期未改正、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料等十三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元。

2020年2月，北京銀保監(jiān)局對(duì)中信銀行開出了一張2020萬元的罰單，主要違法違規(guī)事由包含19項(xiàng)，主要涉及房地產(chǎn)資金運(yùn)作行為違法違規(guī)。

2021年2月，央行開出2021年“1號(hào)罰單”，中信銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等四項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處罰款2890萬元，14名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰。

2023年以來，強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴席卷整個(gè)金融業(yè)。據(jù)鈦媒體統(tǒng)計(jì)，上半年中，已有11家銀行接到13張千萬元級(jí)罰單，累計(jì)被罰沒總金額高達(dá)6.6億元。而僅在6月份，中信銀行就連收3張罰單，處罰金額超千萬元。

更加值得關(guān)注的是，七月、八月，中信銀行的罰單也似乎沒停過，2023年7月，中信銀行股份有限公司深圳分行存在擅自提供對(duì)外擔(dān)保行為，未按規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付行為。國家外匯管理局深圳市分局對(duì)該行責(zé)令改正、給予警告，沒收違法所得0.44萬元，并處罰款1175萬元。8月4日，中信銀行濟(jì)寧分行日前因違規(guī)租賃營業(yè)場所、貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局開出200萬元罰單。

來源：國家金融監(jiān)督管理局

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，中信銀行近年來的罰單中的違規(guī)類型，大多與違規(guī)借貸、違規(guī)擔(dān)保、管理不力違反審慎性經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)控制度不健全等有關(guān)。這不禁讓投資者對(duì)中信銀行的內(nèi)控管理水準(zhǔn)產(chǎn)生質(zhì)疑。另外，從銀行業(yè)市場現(xiàn)狀來看，在行業(yè)競爭不斷加劇、商業(yè)銀行“內(nèi)卷”現(xiàn)象愈演愈烈的當(dāng)下，行業(yè)內(nèi)存在的違規(guī)操作也隨之增多。

因此，其內(nèi)部合規(guī)性問題，對(duì)中信銀行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子來說無疑是一大挑戰(zhàn)。那么，新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子在董事長方合英、行長劉成的帶領(lǐng)下，能否給市場一個(gè)驚人的期待，我們后續(xù)將持續(xù)關(guān)注。

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