中信銀行方合英、劉成任職資格正式獲批！新班子如何應對合規挑戰

作者：雁門關

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編輯：喬風雷

8月7日，據國家金融監督管理總局官網發布了“關于中信銀行的兩則高管任職批復”的公告。該公告稱，核準方合英中信銀行董事長、劉成中信銀行行長的任職資格。

圖|中信銀行董事長方合英（右）、行長劉成（左）

據悉，中信銀行的人事變動早在今年4份就開始了。彼時，在4月17日一天之內連發兩條人事變動公告：朱鶴新辭去董事長等職務；方合英辭去行長等職務，將接替朱鶴新擔任董事長一職；聘任現任副行長劉成為行長，自方合英辭任后代為履行行長職責，直到獲監管批準。

隨著董事長、行長任職資格的正式獲批，中信銀行“一正五副”的管理架構正式形成。中信銀行新一屆領導班子成員具體為：行長劉成，副行長郭黨懷、王康、胡罡、謝志斌、呂天貴。

值得一提的是，中信銀行新一屆領導班子剛上任，就不得不面臨行內“合規性”的挑戰。細數中信銀行近年來的發展，每年的罰單幾乎不斷，2019-2021年分別都收到了單張超過2000萬的罰單。

2019年8月，中信銀行因存在未按規定提供報表且逾期未改正、錯報、漏報銀行業監管統計資料等十三項違法違規事實，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元。

2020年2月，北京銀保監局對中信銀行開出了一張2020萬元的罰單，主要違法違規事由包含19項，主要涉及房地產資金運作行為違法違規。

2021年2月，央行開出2021年“1號罰單”，中信銀行因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等四項違法違規行為，被處罰款2890萬元，14名相關責任人一并受到處罰。

2023年以來，強監管風暴席卷整個金融業。據鈦媒體統計，上半年中，已有11家銀行接到13張千萬元級罰單，累計被罰沒總金額高達6.6億元。而僅在6月份，中信銀行就連收3張罰單，處罰金額超千萬元。

更加值得關注的是，七月、八月，中信銀行的罰單也似乎沒停過，2023年7月，中信銀行股份有限公司深圳分行存在擅自提供對外擔保行為，未按規定辦理經常項目資金收付行為。國家外匯管理局深圳市分局對該行責令改正、給予警告，沒收違法所得0.44萬元，并處罰款1175萬元。8月4日，中信銀行濟寧分行日前因違規租賃營業場所、貸后管理不到位，嚴重違反審慎經營規則被國家金融監督管理總局山東監管局開出200萬元罰單。

來源：國家金融監督管理局

經統計，中信銀行近年來的罰單中的違規類型，大多與違規借貸、違規擔保、管理不力違反審慎性經營規則、內控制度不健全等有關。這不禁讓投資者對中信銀行的內控管理水準產生質疑。另外，從銀行業市場現狀來看，在行業競爭不斷加劇、商業銀行“內卷”現象愈演愈烈的當下，行業內存在的違規操作也隨之增多。

因此，其內部合規性問題，對中信銀行新一屆領導班子來說無疑是一大挑戰。那么，新一屆領導班子在董事長方合英、行長劉成的帶領下，能否給市場一個驚人的期待，我們后續將持續關注。

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