花旗銀行錯打了1.75億美元 收款公司拒絕還款 轉賬疑云重重

最近，花旗銀行因為一筆“意外”打錯的巨款而鬧上了法庭。

事情的起因是，花旗集團上周意外將一筆高達9億美元的資金轉入了露華濃公司的貸款機構的賬戶上。雖然其中一些貸款機構選擇將資金返還，但是卻有機構拒絕還錢，比如Brigade就不打算歸還打進自己賬戶的1.75億美元。

為了把錢要回來，花旗除了向監管機構尋求幫助之外，也把拒絕還款的Brigade告上了法庭。

媒體援引知情人士稱，花旗私下已經向美國貨幣監理署(OCC)和美聯儲通報了事情的來龍去脈。此外本周一，這家華爾街大行還起訴了拒不還錢的Brigade，希望收回這筆錢。

不過分析認為，監管部門的重點不在解決糾紛上，而是確保花旗不會重蹈覆轍，同時不會暴露出對其穩定性構成威脅的更深層次問題。

轉賬疑云：多轉了100多倍的錢

盡管劃轉金額出現錯誤似乎有可能發生，但是金額如此巨大還是讓許多人大呼不解，這也引起了華爾街的注意。

花旗集團在法庭上表示，該銀行本來是打算代表露華濃公司支付債務利息，但是最終因“操作錯誤”將自有資金轉移給了無權使用這筆資金的各方，資金高達約9億美元。其中，Brigade錯誤地收到了約1.75億美元，是預期轉移資金的100多倍。

花旗方面表示，盡管有非常明確的證據表明這些支付是錯誤的，但是Brigade仍拒絕還款。花旗稱，這筆錢屬于花旗，而不是露華濃。

周一訴訟中顯示，Brigade在發給花旗的一封郵件中表示，根本不清楚這筆資金是否是“文書錯誤”(clerical mistake)。

對于Brigade關于“這筆錢應視為還款”的主張，花旗也表示不能接受。花旗認為，Brigade應該很清楚，沒有一家公司會在疫情已對經營造成重大影響的時候還會償還如此巨款，更別說露華濃還是一家經營陷入困境的公司。

拒絕還款的理由

Brigade拒絕還錢可能跟與露華濃債務重組有關。

此前露華濃一直在艱難應對巨額債務，今年的疫情則讓情況雪上加霜。

為了維持運營，今年4月，露華濃獲得了6500萬美元的救助融資，為其更廣泛的債務重組鋪平了道路。不過這項融資遭到了一些投資者的反對，其中包括Brigade Capital Management LP，HPS Investment Partners LLC和Symphony Asset Management。

Brigade等債權人認為，露華濃此舉會轉移他們的抵押品。當時有媒體援引知情人士稱，持反對意見的債權人曾游說作為貸款代理機構的花旗銀行，試圖阻止露華濃借貸新的循環債務。

最新的進展是，上周Brigade等三家機構通過貸款代理機構UMB Bank NA向紐約聯邦法院提起訴訟，指控露華濃為了獲得新的融資，錯誤地將作為抵押品的American Crew、伊麗莎白·雅頓等品牌資產轉移。