監管重拳打擊基金代銷亂象，又有銀行因基金銷售業務違規領罰。

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云南證監局最新發布的一則罰單顯示，某國有大行寧夏分行因存在未取得基金從業資格人員參與基金銷售等多項基金代銷業務“踩紅線”，被采取責令改正措施。

今年以來，基金銷售監管呈加碼趨勢。截至目前，已有10余家銀行被罰，違規行為主要涉及基金宣傳營銷和產品風險評估、投資者適當性管理、從業人員資格管理、內部控制等方面。

又有銀行因基金銷售“無證上崗”被罰

日前，寧夏證監局發布了關于對某國有商業銀行采取責令改正措施的決定，將其在基金代銷方面的多項違規公之于眾。

寧夏證監局表示，經查，該行寧夏回族自治區分行存在以下違規行為。其一，該行及部分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。其二，該行存在未取得基金從業資格人員參與基金銷售的情形。其三，通過互聯網等非現場方式向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務時未妥善留痕。

一紙罰單，揭露出一些機構在代銷產品尤其是基金產品方面存在的問題，包括“無證上崗”、投資者適當性義務履行不到位等。

按照相關規定，基金銷售機構應當強化人員資質管理，從事基金宣 傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業務的人員以 及基金銷售相關部門管理人員、合規風控人員應當取得基金從業資格。

而經營機構通過營業網點向普通投資者進行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規定的告知、警示，應當全過程錄音或者錄像；通過互聯網等非現場方式進行的，經營機構應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。

監管重拳打擊基金代銷亂象

根據監管發布的消息，近期多家銀行因基金銷售業務違規被監管開具罰單。業內人士表示，基金代銷江湖持續洗牌，監管趨嚴態勢未減，銷售機構應該進一步重視合規，嚴防觸碰“紅線”。

梳理罰單發現，“無證上崗”是違規重災區。4月25日，天津證監局發布一則行政監管措施顯示，渤海銀行基金銷售業務存在違規行為，其一就是基金銷售業務部門負責人、部分分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。

就在前一天，工商銀行（601398）的一家分支機構也因基金銷售業務違規被罰。工商銀行江西省分行在開展基金銷售業務中，省分行及部分下轄分、支行存在基金銷售業務部門負責人未取得基金從業資格、負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員低于該部門員工人數的1/2等問題。此外，大連銀行因存在分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格的情況，被當地證監局責令改正。

而這些也僅是銀行代銷機構違規的一個縮影。據記者梳理，截至目前，今年已有工商銀行江西省分行、興業銀行（601166）、昆侖銀行、廈門銀行（601187）、長春農商行、重慶農商行、唐山銀行、郵儲銀行（601658）河北省分行、光大銀行（601818）長春分行、中信銀行（601998）昆明分行等10余家銀行被罰，違規行為主要涉及基金宣傳營銷和產品風險評估、投資者適當性管理、從業人員資格管理、內部控制等方面。

在分析人士看來，銀行頻繁被罰，背后反映的是部分銀行內部管理不夠規范、部分業務員綜合素質有待提升等問題，在持續波動的市場環境下違規問題增多。另一方面，伴隨著處于基金代銷市場C位的銀行渠道話語權的上升，其面臨的合規風險非同小可，相應監管同步加強。

值得一提的是，除證監系統不斷強化對基金銷售業務的合規風控管理外，中基協今年4月底也表示，將聚焦基金銷售業務問題，進一步完善基金銷售業務自律管理體系，推動建立銷售業務發展與投資者利益同提升、共進步的行業生態。