交通銀行福建省分行被責(zé)令改正 銷售基金5宗違規(guī)

北京4月8日訊中國證監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局網(wǎng)站昨日披露的《關(guān)于對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責(zé)令改正措施的決定》顯示，福建證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)交通銀行股份有限公司福建省分行部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售；基金銷售人員未告知個(gè)別投資者適當(dāng)性匹配意見；在基金銷售過程中，基金銷售人員向個(gè)別投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷；未每半年開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條、2016年《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》和2020年《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，福建證監(jiān)局決定對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

相關(guān)規(guī)定：

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條：未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條：經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)督管理措施。

以下為原文：

關(guān)于對交通銀行股份有限公司福建省分行采取責(zé)令改正措施的決定

交通銀行股份有限公司福建省分行：

經(jīng)查，我局發(fā)現(xiàn)你行存在以下問題：

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡稱《公募基金銷售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。

二、個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售。不符合《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)，以下簡稱《基金銷售辦法》）第五十七條第二款的規(guī)定。

三、基金銷售人員未告知個(gè)別投資者適當(dāng)性匹配意見。不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)，以下簡稱2016年《適當(dāng)性辦法》）第二十三條第（六）項(xiàng)的規(guī)定。

四、在基金銷售過程中，基金銷售人員向個(gè)別投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》第二十二條第（二）項(xiàng)的規(guī)定。

五、未每半年開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告。不符合2016年《適當(dāng)性辦法》和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第177號(hào)，以下簡稱2020年《適當(dāng)性辦法》）第三十條的規(guī)定。

根據(jù)《公募基金銷售辦法》第五十三條、《基金銷售辦法》第八十七條、2016年《適當(dāng)性辦法》和2020年《適當(dāng)性辦法》第三十七條的規(guī)定，我局決定對你行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。你行應(yīng)采取切實(shí)有效的整改措施，對上述問題進(jìn)行整改，并于2022年5月6日前向我局提交書面整改報(bào)告。我局將視情況組織檢查驗(yàn)收。

如果對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

福建證監(jiān)局

2022年3月30日